近期，一些第三方平臺以“購物返本”“消費等于賺錢”“你消費我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費款、加盟費等，以此吸引消費者、商家投入資金。此類“消費返利”不同于正常商家返利促銷活動，存在較大風險隱患：

一、高額返利難以實現(xiàn)。返利資金主要來源于商品溢價收入、會員和加盟商繳納的費用，多數(shù)平臺不存在與其承諾回報相匹配的正當實體經(jīng)濟和收益，資金運轉(zhuǎn)和高額返利難以長期維系。

二、資金安全無法保障。一些平臺通過線上、線下途徑，以“預(yù)付消費”“充值”等方式吸收公眾和商家資金，大量資金由平臺控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風險。

三、運營模式存在違法風險。一些平臺虛構(gòu)盈利前景、承諾高額回報，授意或默許會員、加盟商虛構(gòu)商品交易，直接向平臺繳納一定比例費用，謀取高額返利，平臺則通過此方式達到快速吸收公眾資金的目的。部分平臺還采用傳銷的手法，以所謂“動態(tài)收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。平臺及參與人員的上述行為具有非法集資、傳銷等違法行為的特征。此類平臺運作模式違背價值規(guī)律，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴重損失。

市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱處非辦）提醒，依據(jù)相關(guān)規(guī)定，任何組織和個人不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定以廣告、公開勸誘等方式，向社會不特定對象或者超出法定數(shù)量的特定對象開展資金募集宣傳，對投資收益或者投資效果作出保本、保收益、無風險等保證性承諾。

市處非辦提示，面對以下套路時務(wù)必擦亮眼睛，保持清醒頭腦：

1.以“看廣告、賺外快”“消費返利”等為幌子的；

2.以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的；

4.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

5.以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；

6.以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

7.在街頭、商超發(fā)放廣告的；

8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

9.“投資”“理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

10.要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

此外，對以下三種3種人，不能輕易相信：

一是“老相識、老朋友”。當老相識老朋友提出要帶您掙錢、讓您投資等等，千萬不要信！

二是“不見其人，只聽其聲”的人。全程在電話中讓您買這、買那，遠程叫您進行各種操作的人，統(tǒng)統(tǒng)不要相信。

三是“熱情似火，無微不至”的人。無論他們有多熱情，給您送了多少禮物，只要讓您簽字、交卡、說出身份信息，要求您投資，請必須保持高度警惕！

請記住，一旦遇到非法集資，請及時撥打如下電話：

十堰市處非辦：8111531

十堰市公安局：96110

丹江口市處非辦：5212336

鄖陽區(qū)處非辦：7208100

鄖西縣處非辦：6227267

竹溪縣處非辦：2721309

竹山縣處非辦：4228208

茅箭區(qū)處非辦：8787203

張灣區(qū)處非辦：8106526

十堰經(jīng)開區(qū)處非辦：8363258

武當山旅游經(jīng)濟特區(qū)處非辦：5662978

房縣處非辦：3242611

十堰市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

2023年6月13日